An accepted offer feels like the finish line, but there's usually a stretch of a few weeks between "accepted" and "keys in hand." Here's roughly what that stretch tends to look like:
- Earnest money goes into escrow. This is the deposit that shows you're serious — it's typically credited back toward your purchase at closing.
- Inspection. A licensed inspector checks the home top to bottom. If anything significant turns up, this is usually the point to negotiate repairs, a credit, or in some cases walk away, depending on your contract's contingencies.
- Appraisal. If you're financing, your lender orders an appraisal to confirm the home is worth what you're paying — this protects both you and the lender.
- Final loan approval. Your lender finishes verifying your financial details and clears the loan to close. Try not to open new credit or change jobs during this window — it can complicate things.
- Final walkthrough. Usually a day or two before closing, to confirm the home is in the condition you agreed to and any negotiated repairs are done.
- Closing day. You sign the paperwork, funds transfer, and the home is officially yours.
Every transaction has its own quirks, and timelines vary by lender and local process — but this is the general shape of it. I'll walk you through exactly what's next at each step along the way.
Que acepten su oferta se siente como la meta, pero normalmente hay unas semanas entre "aceptada" y "llaves en mano". Así suele verse esa etapa:
- El depósito de garantía pasa a escrow. Es el depósito que demuestra que usted va en serio; normalmente se le acredita a su compra al cierre.
- Inspección. Un inspector con licencia revisa la casa de arriba abajo. Si aparece algo importante, este suele ser el momento de negociar reparaciones, un crédito o, en algunos casos, retirarse, según las contingencias de su contrato.
- Avalúo. Si va a financiar, su prestamista ordena un avalúo para confirmar que la casa vale lo que está pagando; esto lo protege a usted y al prestamista.
- Aprobación final del préstamo. Su prestamista termina de verificar sus datos financieros y aprueba el préstamo para el cierre. Trate de no abrir crédito nuevo ni cambiar de trabajo durante este periodo; puede complicar las cosas.
- Recorrido final. Por lo general uno o dos días antes del cierre, para confirmar que la casa está en las condiciones acordadas y que se hicieron las reparaciones negociadas.
- Día del cierre. Usted firma los documentos, se transfieren los fondos y la casa es oficialmente suya.
Cada transacción tiene sus particularidades, y los tiempos varían según el prestamista y el proceso local, pero esta es la idea general. Le explicaré exactamente qué sigue en cada paso del camino.